一、回報率與持有期收益率有什么區(qū)別嗎？

1、概念不同投資回報率是指通過投資而應(yīng)返回的價值，即企業(yè)從一項投資活動中得到的經(jīng)濟回報。
它涵蓋了企業(yè)的獲利目標(biāo)。
利潤和投入經(jīng)營所必備的財產(chǎn)相關(guān)，因為管理人員必須通過投資和現(xiàn)有財產(chǎn)獲得利潤。
到期收益率是投資購買債券的內(nèi)部收益率，即可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價的貼現(xiàn)率。
它相當(dāng)于投資者按照當(dāng)前市場價格購買并且一直持有到滿期時可以獲得的年平均收益率，其中隱含了每期的投資收入現(xiàn)金流均可以按照到期收益率進行再投資。
2、計算方法不同投資回報率=年利潤或年均利潤/投資總額×100%，從公式可以看出，企業(yè)可以通過降低銷售成本，提高利潤率；
提高資產(chǎn)利用效率來提高投資回報率。
投資回報率的優(yōu)點是計算簡單。
投資回報率往往具有時效性--回報通常是基于某些特定年份。
到期收益率=(收回金額-購買價格+總利息)/（購買價格×到期時間）×100%與持有期收益率一樣，到期收益率也同時考慮到了利息收入和資本損益，而且，由于收回金額就是票面金額，是確定不變的，因此，在事前進行決策時就能準(zhǔn)確地確定，從而能夠作為決策的參考。
但到期收益率適用于持有到期的債券。
3、內(nèi)容不同投資回報率涵蓋了企業(yè)的獲利目標(biāo)。
利潤和投入經(jīng)營所必備的財產(chǎn)相關(guān)，因為管理人員必須通過投資和現(xiàn)有財產(chǎn)獲得利潤。
投資收益率涵蓋了評價盈利能力的靜態(tài)指標(biāo)，表明投資方案正常生產(chǎn)年份中，單位投資每年做創(chuàng)造的年凈收益額。

二、股票持有期收益率

持有期收益率和債券到期收益率是不一樣的債券有3m 6m 1y 1.5y 2y收益率分別為1.36 1.59 1.74 2.06 2.36說的是到期收益率，是現(xiàn)在估算未來可能達到的收益率，也就是把到期的面值和票息貼現(xiàn)成現(xiàn)值計算收益率持有期收益率是你現(xiàn)在的收益除以期初的投資算得的收益你的問題3個月為持有期收益率。
。
。
計算你的收益除以期初的投資金額即可收益率曲線是債券的到期收益率和時間曲線，下移50BP就是那個時間點的到期收益率-50bp摟主注意區(qū)分到期收益率和持有期收益率

三、股票持有期收益率

p0初始價格，p1期末價格；
g1每股所需投入的配股金額。
D1為每股現(xiàn)金紅利+股權(quán)收益率。
股權(quán)收益率=配股收益率+送股收益率。
phy=期末每股總價值/期內(nèi)每股總成本

四、怎樣計算持有期收益率？

(收回金額-投入本金)/投入本金=持有期總收益率[(收回金額-投入本金)/投入本金]/持有期*365=持有期年度總收益率

五、債券的持有期收益率有幾種算法

收益率是6.86%可以參考： *://finance.sina*.cn/calc/bond_int.html其計算公式有三種：1）對處于最后付息周期的附息債券（包括固定利率債券和浮動利率債券）、貼現(xiàn)債券和剩余流通期限在一年以內(nèi)（含一年）的到期一次還本付息債券，到期收益率采取單利計算。
計算公式為： 　　式中：y為到期收益率，PV為債券全價（包括成交價格和應(yīng)計利息，下同）；
D為債券交割日至債券兌付日的實際天數(shù)；
FV為到期本息和，其中：貼現(xiàn)債券FV=100，到期一次還本付息債券FV=M+N×C，附息債券FV-M+C/f；
M為債券面值；
N為債券償還期限（年）；
C為債券票面年利息；
f為債券每年的利息支付頻率。
（2）剩余流通期限在一年以上的到期一次還本付息債券的到期收益率采取復(fù)利計算。
計算公式為： 　　式中：y為到期收益率；
PV為債券全價；
C為債券票面年利息；
N為債券償還期限（年）；
M為債券面值；
L為債券的剩余流通期限（年），等于債券交割日至到期兌付日的實際天數(shù)除以365。
　?。?）不處于最后付息周期的固定利率附息債券和浮動利率債券的到期效益率采取復(fù)利計算。
計算公式為： 　　式中：y為到期收益率；
PV為債券全價；
f為債券每年的利息支付頻率；
W=D/（365÷f）；
M為債券面值；
D為從債券交割日距下一次付息日的實際天數(shù)；
n為剩余的付息次數(shù)，n-1為剩余的付息周期數(shù)；
C為當(dāng)期債券票面年利息在計算浮動利率債券時，每期需要根據(jù)參數(shù)C的變化對公式進行調(diào)整。
　　浮動利率債券的收益率是按當(dāng)期收益計算的到期收益率，它更側(cè)重于對即期收益水平的反映。
既然央行已有上述通知，交易所市場的債券到期收益率計算也可利用上述收益率公式計算，以便于兩債券市場中收益率計算的統(tǒng)一。
盡管對第一、第二種情況沒有疑義，但是，第三種情形下的計算公式，市場人士卻存在一些疑問。
我們知道，對于國債的收益率有名義收益率和實際收益率之分，當(dāng)一年付息一次時，名義收益率等于實際收益率，而當(dāng)一年付息次數(shù)超過一次以上時，名義收益率要小于實際收益率。
央行公布的收益率公式（1）求出的是名義收益率，實際收益率的計算公式如下： 式中，δ=D/365，其余符號的含義與公式（1）同。

六、股票持有期收益率計算公式

計算公式r=[D+(P1-P0)/n]/P0D是年現(xiàn)金股利額，P0是股票買入額，P1是股票賣出額，n是股票持有年數(shù)。
持有期收益率 Rhp :Rhp =持有期期末價值/持有期期初價值-1 ⑴持有期收益率 Rhp 也可以轉(zhuǎn)化為各時段相當(dāng)收益率 Rg .如果以復(fù)利計，則持有期收益率與相當(dāng)收益率之間的關(guān)系可表示為：（1 + Rg)N = 1 + Rhp ⑵其中，N為持有期內(nèi)時段數(shù)目.例題假設(shè)某一種股票年初每股價值為45元，第一年度末支付股利2.00元，年底增值為50元；
第二年度末支付股利2.50元，年底價值為58元.第一年度末收入的2.00元可購買同種股票0.04股(=2.00元/50元）.當(dāng)然，實際上這一金額只有在投資者持有大量股票，如100股的股利可以購買同種股票4股，才有意義.投資者第二年得到股利2.60元（=1.04 x 2.50元），第二年年底股票價值為60.32元（=1.04*58元）.因而該股票期末價值為62.92元（=60.32元+2.60元），計算相對價值：（62.92元/45元）=1.3982所以，該股票二年持有期的收益率為39.82%.