一、淺談企業(yè)如何加強(qiáng)資金管理

企業(yè)資金管理存在的主要問題　　(一)財(cái)務(wù)管理人員因各種原因無法為企業(yè)的管理決策提供依據(jù)。
企業(yè)管理的核心是信息管理，企業(yè)必須掌握真實(shí)準(zhǔn)確的信息來控制物流、資金流等。
然而，企業(yè)存在信息不準(zhǔn)現(xiàn)象，嚴(yán)重影響企業(yè)管理層的決策。
　　(二)管理層不能從財(cái)務(wù)部門得到準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，因此缺乏對(duì)資金運(yùn)用的嚴(yán)格控制。
對(duì)各項(xiàng)資金運(yùn)用環(huán)節(jié)普遍存在著監(jiān)控不力，各部門人員不遵守財(cái)務(wù)制度的現(xiàn)象。
使得企業(yè)的財(cái)務(wù)制度形同虛設(shè)、無法有效地發(fā)揮作用。
造成企業(yè)的流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)緩慢，產(chǎn)品成本居高不下，企業(yè)的管理成本也越來越高等問題;這些問題最終將導(dǎo)致企業(yè)的現(xiàn)金流周轉(zhuǎn)緩慢，在市場中失去竟?fàn)巸?yōu)勢，甚至失去市場份額。
如何做好企業(yè)資金管理　　(一)核定資金的合理需要量。
企業(yè)應(yīng)以需要與節(jié)約兼顧為基本原則，采用先進(jìn)合理的計(jì)算方法，確定資金的合理需要量。
資金合理需要量，可以通過現(xiàn)金預(yù)算的編制來實(shí)現(xiàn)。
現(xiàn)金預(yù)算的內(nèi)容，包括現(xiàn)金收入、現(xiàn)金支出、現(xiàn)金多余或不足的計(jì)算以及不足部分的籌措方案和多余部分的利用方案等。
　　(二)確定籌資方案。
資金需要量確定后，就要確定如何來籌集所需資金，確定籌資方案可通過下列途徑解決：一方面從企業(yè)內(nèi)部看，企業(yè)銷售時(shí)盡量采用現(xiàn)金銷售或采用訂單先收款后發(fā)貨方式，盡量縮短應(yīng)收款賬期、及時(shí)催收賬款;按定貨量組織生產(chǎn)，合理原材料，輔料，生產(chǎn)工人配置;盡快處理積壓物資，及時(shí)處理閑置、過時(shí)、未使用的固定資產(chǎn);節(jié)約成本就是增加收益。
　　(三)建立資金投人效益的保證機(jī)制，抓好資金的源頭管理。
決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。
企業(yè)財(cái)務(wù)部門要改變目前僅限于對(duì)企業(yè)內(nèi)部價(jià)值信息進(jìn)行綜合處理的做法，多方收集企業(yè)外部的有用信息，主動(dòng)研究市場，自覺參與企業(yè)技資項(xiàng)目的測算、論證;考慮貨幣時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，準(zhǔn)確比較項(xiàng)目的投資回報(bào)率和籌資成本率，把好項(xiàng)目的財(cái)務(wù)預(yù)算關(guān);在充分考慮企業(yè)償債能力的前提下，設(shè)法籌足項(xiàng)目建設(shè)資金，防止急功近利。
加大對(duì)在建工程的財(cái)務(wù)監(jiān)督，跟蹤考核項(xiàng)目的資金使用效果，建立項(xiàng)目決策負(fù)責(zé)制，杜絕集體決策、集體負(fù)責(zé)、最終誰也不負(fù)責(zé)的現(xiàn)象。
　　(四)建立優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)的約束機(jī)制，抓好資金的結(jié)構(gòu)管理。
財(cái)務(wù)部門必須運(yùn)用財(cái)務(wù)測算方法確定最佳購存點(diǎn)上的資金結(jié)構(gòu)，加大財(cái)務(wù)部門對(duì)資金運(yùn)籌的調(diào)控力度，按風(fēng)險(xiǎn)類別劃分客戶，正確估計(jì)和把握客戶的信用品質(zhì)，建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)分析制度，監(jiān)督銷售責(zé)任制的實(shí)施，杜絕為銷售而銷售甚至為了某種目的不惜“勞命傷財(cái)”;財(cái)務(wù)部門要經(jīng)?！皶?huì)診”資金運(yùn)轉(zhuǎn)偏差，適時(shí)實(shí)施戰(zhàn)略性的資金結(jié)構(gòu)調(diào)整。
　　(五)建立活而不亂的資金循環(huán)機(jī)制，抓好資金的流程管理。
為了保證資金“滿負(fù)荷”高速運(yùn)轉(zhuǎn)，財(cái)務(wù)部門要對(duì)企業(yè)的資金統(tǒng)一管理，集中調(diào)度，有償使用。
要進(jìn)一步完善現(xiàn)有內(nèi)部銀行等資金統(tǒng)管形式，內(nèi)部使用資金模擬銀行結(jié)算，拓展資金成本的核算內(nèi)容。
必須規(guī)范企業(yè)的融資行為，財(cái)務(wù)部門要克服重商品信用輕資金信用的現(xiàn)象，務(wù)求保持良好的融資信譽(yù)，形成借--還--借的良性態(tài)勢。
　　(六)建立資金補(bǔ)償積累機(jī)制，抓好資金的后續(xù)管理。
(1)財(cái)務(wù)部門要監(jiān)控企業(yè)資金的分流，防止過多分流到工資福利、非生產(chǎn)投資等方面;(2)合理制定企業(yè)稅后利潤分配政策，盡可能用于企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)，促進(jìn)企業(yè)自我滾動(dòng)發(fā)展;(3)財(cái)務(wù)部門要認(rèn)真實(shí)施資本金保全制度，監(jiān)督管理好資本金。

二、什么是資金管理

資金管理是社會(huì)主義國家對(duì)國營企業(yè)資金來源和資金使用進(jìn)行計(jì)劃、控制、監(jiān)督、考核等項(xiàng)工作的總稱。
財(cái)務(wù)管理的重要組成部分。
資金管理包括固定資金管理、流動(dòng)資金管理和專項(xiàng)資金管理。
投資決策與計(jì)劃，建立資金使用和分管的責(zé)任制，檢查和監(jiān)督資金的使用情況，考核資金的利用效果。
管理的主要目的是：組織資金供應(yīng)，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)不間斷地進(jìn)行；
不斷提高資金利用效率，節(jié)約資金；
提出合理使用資金的建議和措施，促進(jìn)生產(chǎn)、技術(shù)、經(jīng)營管理水平的提高。

三、如何管理資金?

資金管理!這一風(fēng)險(xiǎn)投資重要組成部分并末受到風(fēng)險(xiǎn)市場投資人應(yīng)有的重視！長期以來風(fēng)險(xiǎn)投資者多注重對(duì)技術(shù)分析的鉆研、對(duì)基礎(chǔ)分析的了解，更有甚者關(guān)注各種內(nèi)幕消息的知曉。
確忽略對(duì)影響風(fēng)險(xiǎn)投資結(jié)果的資金管理的把握！最終贏不抵虧而空手而歸。
　　 風(fēng)險(xiǎn)投資------{其名己含其特色}風(fēng)險(xiǎn)在前而投資在后！也就是說市場風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于投資價(jià)值！諾無好的資金管理最終結(jié)局是贏小虧大。
或在股市中賺指數(shù)虧現(xiàn)金而白忙一場！　　 其中道理很簡單：當(dāng)你初入市時(shí)因?qū)κ袌霾涣私鈡或市況不佳}往往以試探心態(tài)而少量投入資本。
一旦市況轉(zhuǎn)好或你操作順手而有所贏利后便膽子大了起來。
往往會(huì)追加幾倍的資金入市。
豈不知市場風(fēng)險(xiǎn)往往是在人忘乎所以時(shí)降臨，即便你前期贏利番倍但由于你后期幾倍追加投資資金而難以抗據(jù)小的調(diào)整,更怕中級(jí)以上的調(diào)整！應(yīng)為1萬元的翻倍盈利會(huì)在10萬元百分之十的調(diào)整中化為無有.更何況百分之十以上的調(diào)整呢？　　 所以,資金管理看易而實(shí)難的問題擺在眾多風(fēng)險(xiǎn)投資人面前確不該視而不見！而應(yīng)引起重視。
　　 正常的資金管理是以品種特性與資金閑置周期而制定投資計(jì)劃。
隨著行情發(fā)展及盈利指標(biāo)完成情況而調(diào)整持倉比例，而不在行情轉(zhuǎn)好時(shí)隨意增加資金投入量。
將投資風(fēng)險(xiǎn)降到量化可控范圍內(nèi)監(jiān)控！以確保投資計(jì)劃的完成。
　　 這、雖讓人感到呆板確不失為明智之舉！而超越投資計(jì)劃的行情演變與資金管理計(jì)劃無關(guān)。
那只是你對(duì)市場分析中產(chǎn)生的誤差不應(yīng)追資金管理計(jì)劃之責(zé)！這是將風(fēng)險(xiǎn)投資當(dāng)事業(yè)與行為的差異,而非本貼討論內(nèi)容。

四、資金管理崗位的職責(zé)有哪些？

職責(zé)表述：協(xié)助財(cái)務(wù)主管開展企業(yè)資金的籌措工作工作任務(wù)：收集相關(guān)部門的資金需求計(jì)劃，了解集團(tuán)公司資金狀況和調(diào)劑政策規(guī)定協(xié)助財(cái)務(wù)主管聯(lián)系銀行金融機(jī)構(gòu)，了解相關(guān)融資政策根據(jù)公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需求或項(xiàng)目投資規(guī)模的大小規(guī)劃籌資規(guī)模 綜合考慮籌資費(fèi)用與資金使用費(fèi)用，預(yù)測籌資的資金成本根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和市場變動(dòng)情況預(yù)測籌資風(fēng)險(xiǎn)，以尋求在籌資成本一定的情況下籌資風(fēng)險(xiǎn)最小承擔(dān)融資協(xié)議簽署、執(zhí)行過程中的事務(wù)性工作按時(shí)辦理貸款卡年檢工作職責(zé)表述：辦理企業(yè)及控股公司所需的貸款擔(dān)保事項(xiàng)工作任務(wù)：監(jiān)督公司資金風(fēng)險(xiǎn)，分析公司擔(dān)保能力和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，提出建議給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審查、匯總下屬企業(yè)需要由公司提供擔(dān)保的資料，并上報(bào)財(cái)務(wù)主管審核經(jīng)審批后，會(huì)同銀行出納辦理貸款擔(dān)保具體事項(xiàng)

五、資金管理要從哪幾個(gè)方面分析

資金管理分為兩個(gè)方面：運(yùn)營管理和風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)營管理：主要分析當(dāng)前現(xiàn)金流的情況。
債權(quán)債務(wù)是否合理、收支是否按照計(jì)劃進(jìn)行，是否未來會(huì)出現(xiàn)入不敷出的情況。
從這些方面具體分析并且尋找解決方案。
風(fēng)險(xiǎn)管理：評(píng)估當(dāng)前現(xiàn)金流和投資情況的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，分析風(fēng)險(xiǎn)制度是否有建立完善、流程是否規(guī)范、是否建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。
面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)是否有足夠強(qiáng)大的心理。
資金管理其實(shí)沒有太多硬性規(guī)則、不可一直執(zhí)著于所謂的盈虧比。
市場是變幻不定非線性的，那么資金管理也應(yīng)該是在實(shí)戰(zhàn)不斷靈活調(diào)整的。
勝算來自于你的交易方法和調(diào)整，一套死的資金管理方法并不能適用長久。
資金管理是交易系統(tǒng)建立起來之后，結(jié)合自己的風(fēng)險(xiǎn)承受，自然衍生的東西。

六、資金管理崗位的職責(zé)有哪些？

資金管理!這一風(fēng)險(xiǎn)投資重要組成部分并末受到風(fēng)險(xiǎn)市場投資人應(yīng)有的重視！長期以來風(fēng)險(xiǎn)投資者多注重對(duì)技術(shù)分析的鉆研、對(duì)基礎(chǔ)分析的了解，更有甚者關(guān)注各種內(nèi)幕消息的知曉。
確忽略對(duì)影響風(fēng)險(xiǎn)投資結(jié)果的資金管理的把握！最終贏不抵虧而空手而歸。
　　 風(fēng)險(xiǎn)投資------{其名己含其特色}風(fēng)險(xiǎn)在前而投資在后！也就是說市場風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于投資價(jià)值！諾無好的資金管理最終結(jié)局是贏小虧大。
或在股市中賺指數(shù)虧現(xiàn)金而白忙一場！　　 其中道理很簡單：當(dāng)你初入市時(shí)因?qū)κ袌霾涣私鈡或市況不佳}往往以試探心態(tài)而少量投入資本。
一旦市況轉(zhuǎn)好或你操作順手而有所贏利后便膽子大了起來。
往往會(huì)追加幾倍的資金入市。
豈不知市場風(fēng)險(xiǎn)往往是在人忘乎所以時(shí)降臨，即便你前期贏利番倍但由于你后期幾倍追加投資資金而難以抗據(jù)小的調(diào)整,更怕中級(jí)以上的調(diào)整！應(yīng)為1萬元的翻倍盈利會(huì)在10萬元百分之十的調(diào)整中化為無有.更何況百分之十以上的調(diào)整呢？　　 所以,資金管理看易而實(shí)難的問題擺在眾多風(fēng)險(xiǎn)投資人面前確不該視而不見！而應(yīng)引起重視。
　　 正常的資金管理是以品種特性與資金閑置周期而制定投資計(jì)劃。
隨著行情發(fā)展及盈利指標(biāo)完成情況而調(diào)整持倉比例，而不在行情轉(zhuǎn)好時(shí)隨意增加資金投入量。
將投資風(fēng)險(xiǎn)降到量化可控范圍內(nèi)監(jiān)控！以確保投資計(jì)劃的完成。
　　 這、雖讓人感到呆板確不失為明智之舉！而超越投資計(jì)劃的行情演變與資金管理計(jì)劃無關(guān)。
那只是你對(duì)市場分析中產(chǎn)生的誤差不應(yīng)追資金管理計(jì)劃之責(zé)！這是將風(fēng)險(xiǎn)投資當(dāng)事業(yè)與行為的差異,而非本貼討論內(nèi)容。